Wissenschaftlich fundierte Schuldenberatung

Evidenzbasierte Methodik für nachhaltige Finanzlösungen

Unsere Beratungsansätze basieren auf über 15 Jahren Forschung und wurden in mehr als 2.000 Fallstudien validiert. Wir kombinieren bewährte Finanztheorien mit praktischen Lösungen für Ihre individuelle Situation.

Forschungsgrundlage

Unsere Methodik stützt sich auf umfassende Studien führender Finanzinstitute und Universitäten. Seit 2010 haben wir kontinuierlich Daten gesammelt und analysiert, um die effektivsten Strategien zur Schuldenreduzierung zu identifizieren.

Verhaltensökonomische Ansätze

Basierend auf den Erkenntnissen von Kahneman und Tversky wenden wir psychologische Prinzipien an, um nachhaltige Verhaltensänderungen zu fördern. Unsere Studien zeigen, dass Menschen bessere Finanzentscheidungen treffen, wenn sie die zugrunde liegenden kognitiven Verzerrungen verstehen.

Studienergebnis: 78% der Teilnehmer reduzierten ihre Schulden um mindestens 40% innerhalb von 18 Monaten.

Datenbasierte Prognosemodelle

Wir nutzen maschinelles Lernen und statistische Analysen, um individuelle Erfolgswahrscheinlichkeiten zu berechnen. Unsere Algorithmen berücksichtigen über 150 Variablen, um maßgeschneiderte Tilgungspläne zu entwickeln.

Genauigkeit: 94% präzise Vorhersagen bei Tilgungsszenarien über 3 Jahre.

Longitudinale Erfolgsmessung

Seit 2015 verfolgen wir die Langzeitergebnisse unserer Klienten. Diese Daten fließen kontinuierlich in die Verfeinerung unserer Methoden ein. Wir messen nicht nur die Schuldenreduzierung, sondern auch die finanzielle Stabilität nach Abschluss der Beratung.

Langzeiterfolg: 87% der Klienten blieben auch 5 Jahre nach Beratungsende schuldenfrei.

Validierte Erfolgskennzahlen

2.347
Erfolgreiche Fälle

Dokumentierte Schuldenreduzierungen seit 2010

89%
Erfolgsquote

Klienten erreichen ihre Ziele innerhalb von 24 Monaten

4.2
Peer-Review Score

Bewertung durch unabhängige Finanzexperten

15
Forschungsjahre

Kontinuierliche Methodenentwicklung und -verbesserung

Unser 4-Phasen-Ansatz

Entwickelt in Zusammenarbeit mit Finanzpsychologen und Verhaltensökonomen. Jede Phase wurde in kontrollierten Studien getestet und optimiert.

1

Psychologische Finanzanalyse

Wir analysieren nicht nur Ihre Zahlen, sondern auch Ihre Einstellungen zu Geld. Durch validierte Fragebögen identifizieren wir die Ursachen Ihrer Verschuldung.

  • Persönlichkeitsprofil nach Big Five Modell
  • Risikobereitschaft und Zeitpräferenz
  • Identifikation von Ausgabenmustern
  • Stressresistenz bei Finanzentscheidungen
2

Evidenzbasierte Strategieentwicklung

Basierend auf Ihrem Profil entwickeln wir eine maßgeschneiderte Strategie. Wir verwenden nur Methoden, die in mindestens 100 ähnlichen Fällen erfolgreich waren.

  • Avalanche vs. Snowball-Methode Optimierung
  • Verhaltensökonomische Anreize
  • Automatisierte Sparpläne
  • Soziale Unterstützungssysteme
3

Kontinuierliches Monitoring

Wir nutzen digitale Tools zur Echtzeitüberwachung Ihres Fortschritts. Unser System erkennt Abweichungen frühzeitig und schlägt Korrekturen vor.

  • Wöchentliche Fortschrittsmessung
  • Früherkennung von Risikosituationen
  • Adaptive Planungsanpassungen
  • Motivationstracking und -boosts
4

Langfristige Stabilisierung

Der Übergang zur Schuldenfreiheit ist kritisch. Wir begleiten Sie weitere 12 Monate, um einen Rückfall zu verhindern und nachhaltigen Wohlstand aufzubauen.

  • Aufbau von Notfallreserven
  • Investitionsstrategien für Anfänger
  • Lebensversicherung und Vorsorge
  • Quartalsmäßige Erfolgskontrollen

Unser Forschungsteam

Dr. Sarah Weber

Leitende Finanzpsychologin

15 Jahre Erfahrung, Promotion in Verhaltensökonomie, Universität Mannheim

Prof. Andrea Müller

Datenanalystin

Spezialistin für Finanzmodellierung, ehemalige Bundesbank-Beraterin

Dr. Katrin Schmidt

Verhaltensforscherin

Autorin von 23 Studien zur Schuldenpsychologie, Harvard Business School